Джон Богл является прославленной личностью в истории совершенствования индексного вложения денежных средств

Джон Богл: принципы инвестирования

Джон Богл является прославленной личностью в истории совершенствования индексного вложения денежных средств. В середине 70-х годов ХХ столетия он презентовал на рыночной площадке первоочередной индексный фонд ценных бумаг под названием «Vanguard», превративший многих вкладчиков в немыслимых миллиардеров.

В чем заключалась идея Джона Богла?

Задумка инвестора, развитая им еще в рамках квалификационного проекта для Принстона, характеризовалась максимальной простотой. Богл осознал, что в длительной перспективе большая часть вкладчиков, в том числе взаимные фонды, отстают от рыночной площадки. Более того, комиссионные списания за операции и руководство инструментами еще больше уменьшают заработки инвесторов. Предприимчивый Джон образовал индексные фонды, которые занимаются простым отслеживанием рынка. Данные формирования не нуждаются в дорогих специалистах по определению ценных бумаг, повышенной оборачиваемости портфеля и, соответственно, разрешают вкладывать деньги, не отдавая существенную часть заработков руководителям активами.

Делец решил работать без фондовых брокерских компаний, сбывая активы пайщикам напрямую. В результате именно он оказался в выигрышной позиции – динамично руководимые фонды на длительном горизонте уступали пассивным индексным фондам, в том числе тем, которые были привязаны к индексу Standard & Poor’s 500. Теперь ознакомимся с основными заповедями Джона Богла, разрешившими ему в дальнейшем образовать фирму «Vanguard Group», которая на сегодняшний день руководит второй по величине финансовых инструментов совокупностью взаимных фондов (почти пять триллионов долларов США).

Джон Богл является прославленной личностью в истории совершенствования индексного вложения денежных средств.

Предписания американского дельца

  1. Нужно инвестировать. Предельная угроза для инвесторов заключается не столько в короткой волатильности, сколько в неполучении достаточной прибыли в процессе накопления денежных средств.
  2. Время является другом. Вложение финансов выступает в качестве выгодной привычки, которую необходимо привить пораньше. Инвестор должен наслаждаться волшебством сложного процента. Если он инвестировал незначительные деньги в двадцатилетнем возрасте, то за его жизнь они могут увеличиться до немыслимых объемов.
  3. Враг – это импульсивные действия. Следует убрать эмоции из инвестиционной работы. Нужно подвергать разумной оценке дальнейший заработок и не давать собственной отметке меняться под давлением призрачных оповещений, которые исходят с Wall Street. Стоит стараться не отталкиваться от того, что воспринимается как исключительные информационные сведения – в действительности ими практически всегда обладает несметное множество прочих вкладчиков.
  4. Математика действует. Чистый доход является обыкновенным заработком по инвестиционному портфелю за вычетом расходов. Необходимо следить, чтобы растраты по инвестициям были минимальными, поскольку чересчур повышенные траты могут уничтожить даже волшебство сложных процентов.
  5. Несложные решения считаются оптимальными решениями. Вложения являются простой вещью – это рациональное распределение денег между ценными бумагами и финансами; разделение портфеля на дорогостоящие и средние акции/облигации; выверенное равновесие угрозы, прибыльности и цены.
  6. Важно помнить о том, что все возвращается к среднему показателю. Взаимный фонд, который опережает рыночную площадку, вероятнее всего, возвратится к нормальному значению, если не опустится ниже.
  7. Соблюдение намеченного направления. Несмотря на ситуации, происходящие на площадках, следует не отступать от собственной тактики инвестирования. Корректирование методики в неудачное время способно превратиться в последний промах в роли вкладчика.

Джон Богл является прославленной личностью в истории совершенствования индексного вложения денежных средств.

Данными рекомендациями, которые описаны в популярных книгах Джона Богла («Руководство разумного инвестора», «Не верьте цифрам!» и т. д.), должен руководствоваться каждый вкладчик. Ведь их автор является непоколебимым заступником интересов длительных инвесторов, оказавшихся «один на один» с воротилами Wall Street.